MERISTEM, votre partenaire vers une démarche "Gagnant/Gagnant"

Statut et garanties du cabinet

MERISTEM possède le statut de courtier en assurance, mandataire bancaire et services de paiement et conseiller en investissement financier et est inscrit au registre des Intermédiaires en assurance (ORIAS) sous le N°13002147 La SARL MERISTEM est titulaire de la carte professionnelle de Transaction sur Immeubles et Fonds de Commerce N° 2340T délivrée par la Préfecture de Loire Atlantique : RCS 791 162 043. MERISTEM possède une assurance Responsabilités Professionnelle obligatoire couvrant les opérations autorisées sous respect des articles L341-1, L519-1, L541-1 et suivants du code monétaire et financier, assurance souscrites auprès de COVEA RISKS : 19-21 allées de l'Europe – 92616 CLICHY sous le n°128.869.586. Montant de la garantie 1 500 000 € par sinistre, 2 000 000 € par l'ensemble des sinistres d'une même année d'assurance.  MERISTEM est également adhérent de l'ANACOFI-CIF, association de contrôle agrée par l'AMF (L'Autorité des Marchés Financiers). L'ensemble des intervenants de MERISTEM s'interdit toute action que son statut, sa compétence et ses moyens ne lui permettraient pas de mener à bonne fin dans le respect de la loi et s'engage en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le terrorisme. MERISTEM s'oblige à constamment témoigner de son honnêteté, de sa probité et de son intégrité professionnelle. N'hésitez pas à nous poser vos questions.

Vous n'avez rien à payer !

Intermédiaire Conseil, l'entreprise est rémunérée par les sociétés de promotions immobilières, les compagnies d'assurances, les banques ou autres sociétés assimilées ayant signé des contrats de partenariat avec MERISTEM. La rémunération d'un conseiller peut-être comprise entre 0.5 % et 10 % du support proposé selon les préconisations envisagées.

 

Notre cabinet est tenu au respect des règles de confidentialité

Votre conseiller s'est engagé au respect des règles de bonne conduite incluant le secret professionnel et la protection de vos données personnelles. Vous disposez toujours d'un droit de modification ou de destruction des informations personnelles détenues par votre conseiller sauf pour celles nécessaires à l'exercice de sa profession, ou pour celles imposées par la loi. Notre cabinet s'oblige au respect de la confidentialité et s'interdit d'utiliser à des fins d'intérêts particuliers les informations d'ordre confidentiel qu'il détient.

Dans votre intérêt, nous restons toujours en relation avec vos partenaires habituels

Quand l'intérêt du client l'exige, nous développons les relations interprofessionnelles nécessaires à la bonne exécution des missions qui nous auront été confiées. Le cabinet a l'habitude de travailler en collaboration avec les conseillers de son client (son notaire, son expert-comptable, son banquier). Si le client de MERISTEM n'a pas de conseillers ou d'intervenants nécessaires à remplir ses obligations ou à répondre à ses besoins, le cabinet est en mesure de lui proposer une liste de professionnels qualifiés (notaires, comptables, avocats, gestionnaires patrimoine... )

 

Les conseillers

Le cabinet est constitué de conseillers en patrimoine, diplômés et expérimentés. Leur savoir et savoir-faire leur permet d'intervenir sur toute problématique en matière de gestion de patrimoine. Le rôle de chaque conseiller est d'appréhender, analyser, évaluer au mieux les besoins de chaque foyer fiscal en termes de revenu, retraite et capital, avec comme objectif la baisse de la pression fiscale (défiscalisation). Les conseillers couvrent la région Grand-Ouest, mais à la demande de ses clients, le cabinet peut se déplacer dans toute la France. David PAGERIE, gérant du cabinet Meristem, bénéficie d'une expérience de plus de 10 ans dans ce métier, de tous les agréments et accréditations nécessaires au bon déroulement de votre projet.

Nos outils et logiciels

Le Cabinet dispose de logiciels et d'aides juridiques comme Big-expert, Ginkgo, Fidroit, ... Ces logiciels permettent au Cabinet d'effectuer les choix les mieux adaptés aux besoins du client (en fonction des différents critères annoncés lors du relevé d'informations patrimoniales), en s'appuyant sur les lois en vigueur.

 

CONTACTEZ-MOI

J’aimerai être contacté(e) par un conseiller MERISTEM pour réaliser un bilan patrimonial personnalisé gratuit.
Cette démarche est sans aucun engagement de ma part

MERISTEM

16 Avenue Charles de Gaulle
PA des Moulinets

44800   Saint-Herblain
Tel : +33 02 40 47 16 47
mail : contact@meristem-patrimoine.fr